A téma értékelése:
  • 0 szavazat - átlag 0
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
Pénzmosási szabályzat
#76
Összeszedtem egy csokorba a pénzmosás miatti feladatokat. Ha valami rossz van benne, jelezzétek:

Bejelentés:
2003-ban a rendőrségnek el kellett küldeni a szabályzatot
2007-ben saját szabályzatot kellett készíteni, a rendőrségi minta már nem jó. Hatályba lépést feltétlenül feltüntetni!!!
2009-ben a VPOP-nak el kellett küldeni a kapcsolattartó személy adatait
2013-ban frissíteni a szabályzatot
Oktatás:
Évente mindenkit ki kell oktatni, erről oktatási napló kell készíteni!
Adatfevétel:
Minden egyéni vállalkozóról, cégnél minden 25%-nál nagyobb tulajdoni hányaddal rendelkező tulajdonosról adatlapot kell felvenni. 2007-től újra fel kell venni az adatokat, mert bővültek. Az adatlaphoz célszerű , de nem kötelező mellékelni a szem. ig. és a lakcímkártya fénymásolatát (legyen rajta, hogy az ügyfél hozzájárult a fénymásoláshoz!!!) Az adatlapot 2013-tól az ügyfélnek alá is kell írnia.
Egyéb:
- A könyvelési szerződésben jelezni kell, hogy a pénzmosási elleni törvény szellemében járok el!
- Az oktatási naplót, az adatlapokat és a szabályzatot zárt szekrényben tartom.
- Egy táblázatot csinálok, ahol minden szerződésemnél leírom, mikor, meddig tartott, illetve kik a tulajdonosok, mennyi a tulajdoni hányaduk
- Minden ügyfél társasági szerződéseit, módosításait fénymásolatban megszerezem

Ellenőrzéskor az utolsó 5 év szerződéseit nézik! Az 5 évnél régebben megszűnt szerződéseket nem ellenőrzik! (csak hallottam, engem még nem ellenőriztek!)
Négy alkalommal módosult a törvény, de én csak háromról tudok, a 2007., 2009. és a 2013. éviről. Tudja valaki, melyik hiányzik?
Remélem nem maradt ki semmi?!
Üdv.

Tamás
Válasz idézéssel
#77
Virág1!

Itt találsz:

<!-- m --><a class="postlink" href="http://nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugyeleti_tevekenyseg/minta_pio.html">http://nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugye ... a_pio.html</a><!-- m -->
Üdv.

Tamás
Válasz idézéssel
#78
Sziasztok.

Tudtok nekem friss pénzmosás elleni szabályzatot küldeni?
Köszi
Válasz idézéssel
#79
Több helyről kell összeszedni a tudnivalókat:
<!-- m --><a class="postlink" href="http://www.5percado.hu/egyeb-adok?cim=dr-gal-istvan-laszlo:-a-penzmosas-es-a-terrorizmus-finanszirozasa-megelozesevel-es-megakadalyozasaval-kapcsolatos-jogi-szabalyozas-leglenyegesebb-modositasai-2013-julius-1-jetol&id=246">http://www.5percado.hu/egyeb-adok?cim=d ... tol&id=246</a><!-- m -->

Dr. Gál István László: A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos jogi szabályozás leglényegesebb módosításai 2013. július 1-jétől

Határidőt ír elő a Pmt. a módosítás szerint a kijelölt személy (pénzmosási felelős) nevének a bejelentésére.
,,,,,,,,,,,,,,,,
<!-- m --><a class="postlink" href="http://www.nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugyeleti_tevekenyseg/tajekoztatas_20130710.html?query=p%C3%A9nzmos%C3%A1s">http://www.nav.gov.hu/nav/penzmosas/fel ... mos%C3%A1s</a><!-- m -->

Kérjük, hogy azon szolgáltatók, akik a tevékenységüket a módosítás hatályba lépése (2013. július 1-je) előtt kezdték meg, és a Pénzmosás Elleni Információs Iroda – illetve jogelődje – által jóváhagyott szabályzattal rendelkeznek, azok az átdolgozást követően NE küldjék meg újból a szabályzatot jóváhagyásra.

Infot kérni lehet: 06-1-4309-466, fax 061-4309-305, email: <!-- e --><a href="mailto:fiu@nav.gov.hu">fiu@nav.gov.hu</a><!-- e -->

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,
Máshonnan idézem:
"aki ORFK-nak küldte a szabályzatát anno, az nézze meg, hogy a 2007-es változáskor peküldte-e a VPOP-nak vagy később a NAV PEII-nek a kijelölt személy nyomtatványát, ha nem, akkor küldje be, mehet e-mailben is (ORFK nem adott át nekik semmi adatot, úgyhogy semmit nem tudnak a régiekről, ezért ha menne bejelentés, azt nem tudnák beazonosítani)
Akinek már van jóváhagyott szabályzata (2007 előtti vagy utáni, mindegy) az csak aktualizáljon, és tegye be a régi mellé, esetleg ha van alkalmazott, az legyen az új alapján kioktatva!"
,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

"aki már beküldte a szabályzatot, és abban benne volt a kijelölt személy, annak nem kell beküldeni a bejelentőt, csak változás esetén. "
Válasz idézéssel
#80
No pedig régi kollégámat idézve azt gondoltam" több szem - több csipa" Big Grin de akkor rátok hallgatok és úgy csinálom ahogy akarom. Smile
Válasz idézéssel
#81
Hahóó!

A kérdésed alatt van a válasz... :oops:
"Ne veszitsétek el a fejeteket.
Az élet még szeretné megsimogatni."
Válasz idézéssel
#82
hajnalcsillag Írta:Mivel én anno elmulasztottam a beküldést és most szankció nélkül pótolhatom, hát fogom és elküldöm az egész pakkot, s átutalom a 3 ezret. A szabályzaton kell lenni -főlapján, vagy a lapokon - aláírásnak, béleygzőnek, vagy elég a Kérelem nyomtatványt cégszerűen aláírni?
Hahóóóóó !!!
Senki nem tud nekem válaszolni?
Válasz idézéssel
#83
Mivel én anno elmulasztottam a beküldést és most szankció nélkül pótolhatom, hát fogom és elküldöm az egész pakkot, s átutalom a 3 ezret. A szabályzaton kell lenni -főlapján, vagy a lapokon - aláírásnak, béleygzőnek, vagy elég a Kérelem nyomtatványt cégszerűen aláírni?
Válasz idézéssel
#84
Nem kell beküldeni a szabályzatot, csak elkészíteni, s pihentetni a trezorban, ha szükséges, ellenőrzéskor bemutatni.

Amit be kell küldeni az alábbi linken van (csatolmányként):
Főlap / Pénzmosás / Felügyeleti tevékenység
Betűméret növeléseBetűméret csökkentése
2013.07.24.
Kijelölt személy bejelentése nyomtatvány

A nyomtatvány letölthető DOC formátumban.
Share
Kapcsolódó anyagok
Letölthető dokumentumok

kijelolt_szemely_bej_nyomtatvany.doc (44KB)

<!-- m --><a class="postlink" href="http://www.nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugyeleti_tevekenyseg/kijelolt.html">http://www.nav.gov.hu/nav/penzmosas/fel ... elolt.html</a><!-- m -->
Válasz idézéssel
#85
Értem én a lényegét, hogy mi a cél: a terrorizmus elleni küzdés.
De azért nagyon durva ez a pénzmosási szabályzat! Még nem olvastam végig a MINTÁT, de azért kiborultam, hogy milyen esetekben kell besúgni az üzleti partnert. És ha ezt a szabályzatot aláírjuk, elfogadjuk, és a partnert még sem súgjuk be - ha az egy teljes oldalon felsorolt esetek valamelyik eseménye kerül elő - akkor még el is kaphatnak, hogy a saját szabályzat nincs betartva.
Eddig a pénzmosási szabályzatot mindenki megírhatta, de most már "ajánlás" is van, szuper...
Üdvözlettel! A l b a

Az adócsalónak nem könnyű az élete. Sosincs nyugta.
Válasz idézéssel
#86
Hát én beírtam a könyvelési vállalkozás nevét több helyre, aztán vannak olyan részek amelyeket ki kell emelni, mert magyarázó szöveg, aztán beírtam hogy ki és mióta megbízott a cégnél aki a felelőse a pénzmosás betartásának, mikor lett és hová lejelentve......... Szóval kicsit kicsinosítottam, volt olyan rész amit kivettem belőle. Én nem fogok új adatlapot a régieknek kiállítani, csak azoknak fogok újat akikkel a pénzmosási szabályzat kidolgozása után kötök szerződést.
Üdv: Mónika!
Válasz idézéssel
#87
Mónika!

Nem olvastam a mintaszabályzatot, de azon mit kell módosítani? Magam dolgozom, alkalmazott nincs. Amit leírnak az "csinálom"! Egyébként újra fel kell venni az adatokat azokkal az ügyfelekkel, akikkel 2013.07.01-t megelőzően is szerződésem volt?
Üdv.

Tamás
Válasz idézéssel
#88
Én minden esetben lefénymásoltam a személyit, lakcímkártyát, útlevelet, adókártyát, taj kártyát. Az adatlapot eddig én sem írattam alá csak kitöltöttem, de mostmár alá fogom íratni, az új nyomi szerint ami amintaszabályzat melléklete. Egyébként én is a NAV mintaszabályzatát dolgoztam át.
Üdv: Mónika!
Válasz idézéssel
#89
Szerintetek a NAV által közzétett mintaszabályzat jó lesz? Persze a NAV-os szöveget kiveszem, csak a többi nyomtatom ki!
Itt a link, ha valakinek kell:
<!-- m --><a class="postlink" href="http://nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugyeleti_tevekenyseg/minta_pio.html">http://nav.gov.hu/nav/penzmosas/felugye ... a_pio.html</a><!-- m -->
A természetes személy igazolását hogyan csináljátok? Én elkérem a személyit, kitöltöm a nyomtatványt, de nem minden esetben íratom alá az ügyféllel. Régebben még a személyi igazolványt is lefénymásoltam! Kötelező volt az ügyfél aláírása a nyilatkozaton? A régi nyomtatványon nem volt aláírásnak hely!
Üdv.

Tamás
Válasz idézéssel
#90
No végre testreszabtam a megrendelt mintaszabályzatot, s úgy döntöttem, beküldöm ha már egyszer "amnesztia" van. Csak még annyit kérdeznék: kell-e a szabályzat előlapját -vagy az összes többi lapot- aláírással, bélyegzővel ellátni, vagy elég ha a KÉRELEM nyomtatványon van cégszerű aláírás?
Válasz idézéssel
#91
Szia Mónika!

A könyvvizsgálói kamara elég jól összefoglalta szerintem itt:

<!-- m --><a class="postlink" href="http://www.mkvk.hu/kamarai/kozlemenyek/pmt_valtozas">http://www.mkvk.hu/kamarai/kozlemenyek/pmt_valtozas</a><!-- m -->

Üdv.

Csöre
Válasz idézéssel
#92
Köszönöm szépen Zsóka Smile
Válasz idézéssel
#93
Üdvözlet!

Meg tudná nekem mondani hol találok vagy találok e egyáltalán az interneten pénzmosási szabályzat változásokról (2013) szóló összefoglalót kifejezetten könyvelőknek?

Móni
Válasz idézéssel
#94
Szia, <!-- w --><a class="postlink" href="http://www.szabalyzat.com">www.szabalyzat.com</a><!-- w --> ez az Egzatik KFT honlapja én is tőlük rendelem a szabályzatokat, bármit a cég arculatára is elkészítenek. Vagy <!-- w --><a class="postlink" href="http://www.egzatik.hu">www.egzatik.hu</a><!-- w -->
Zsóka
Válasz idézéssel
#95
hajnalcsillag Írta:Mostmár csak egy használható mintaszabályzat kellene, mert a NAV-é ahogyan az Önadózó cikke is írja, csak a szabályozási feladatokat határozza meg, de nem adja meg a konkrét belső szabályozás ajánlott szövegszerű tartalmát. Ha tud valaki valahol ilyet, az biztosan sokunkon segítene ha közkinccsé tenné.

Még mindíg -és egyre sürgetőbben aktuális a téma. Nem lehetne valahonnan megrendelni használható mintaszabályzatot? Ha valaki tud ilyen lehetőségről, nagyon jól jönne.
Válasz idézéssel
#96
Köszönöm szépen Mónika. Mostmár csak egy használható mintaszabályzat kellene, mert a NAV-é ahogyan az Önadózó cikke is írja, csak a szabályozási feladatokat határozza meg, de nem adja meg a konkrét belső szabályozás ajánlott szövegszerű tartalmát. Ha tud valaki valahol ilyet, az biztosan sokunkon segítene ha közkinccsé tenné.
Válasz idézéssel
#97
Mónika, nekem sem küldtek vissza semmit, sem 2003-ban, sem 2008-ban, hozzátűztem az én példányomhoz a postai feladóvevényt. Szerintem csak elrakták valahová, nem tudom elképzelni,hogy elolvasta volna bárki is, vagy nyilvántartásba vették volna.
Zsóka
Válasz idézéssel
#98
hajnalcsillag Írta:Csatlakozom az előttem szólókhoz Smile Fogalmam sincs, beküldtem-e annak idején, nem találok róla semmit. Azt hol olvastátok hogy szankció nélkül be lehet küldeni a magunkfajta renitenseknek is? Big Grin
A minta szabályzat 1 oldalán írja hogy "Pmt 35§-ában meghatározott szankicók alkalmazása nélkül pótolhatja a mulasztását"......
Üdv: Mónika!
Válasz idézéssel
#99
Azt írja a NAV tájékoztató: "a Pénztmosás Elleni Információs Iroda - illetve jogelődje - által jóváhagyott szabályzattal rendelkeznek"....... azok ne küldjék be.
Én előkerestem: először 2007-ben beküldtem az ORFK Bűnügyi Főigazgatóságának, aztán 2008-ban VPOP központi bűnüldözési parancsnokságának de nekem erre semmiféle jóváhagyás nem érkezett. Ha nem szóltak akkor jóvá van hagyva? Smile
Üdv: Mónika!
Válasz idézéssel
hajnalcsillag Írta:Csatlakozom az előttem szólókhoz Smile Fogalmam sincs, beküldtem-e annak idején, nem találok róla semmit. Azt hol olvastátok hogy szankció nélkül be lehet küldeni a magunkfajta renitenseknek is? Big Grin
További dilemmáim: Ha valaki adótanácsadást és könyvelést is végez, akkor ugye elég 1 szabályzatot elkészítenie? Csak mert a NAV honlapján külön van a "mintaszabályzat " mindkét tevékenységre. Honnan lehetne egy egészen egyszerű kis mintát szerezni annak aki EV-ként egyedül dolgozik és csak EV-ket könyvel? Mert a NAV-os "mintaszabályzatok" igazából nem tartalmaznak átvehető mintát szerintem, ember legyen a talpán aki abból megoldja a feladatot.
Válasz idézéssel


Fórumra ugrás:


Jelenlevő felhasználók ebben a témában: 2 Vendég